Analyse patrimoniale à Villeurbanne : une démarche personnalisée au service de vos objectifs

Notre rôle consiste à accompagner chaque particulier dans l’optimisation et le développement de son patrimoine, en tenant compte de sa situation personnelle, familiale et fiscale. La première étape, essentielle, repose sur une analyse patrimoniale approfondie, point de départ de toute stratégie sur mesure.

Un diagnostic global de la situation financière

L’analyse patrimoniale débute par un état des lieux complet de votre situation actuelle. Cela permet d’identifier les forces, les faiblesses et les leviers d’optimisation disponibles. Ce diagnostic couvre notamment :

• La composition du patrimoine : immobilier, mobilier (placements financiers), actifs professionnels, etc.
• Les revenus et charges courantes : salaires, pensions, loyers perçus, emprunts, fiscalité…
• La structure familiale : régime matrimonial, présence d’enfants ou d’héritiers.
• Les projets de vie : retraite, transmission, achat immobilier, expatriation, etc.

Cette phase s’appuie sur des documents justificatifs (avis d’imposition, relevés d’épargne, tableaux d’amortissement…) et sur un entretien confidentiel permettant de cerner vos attentes et votre tolérance au risque.

L’environnement économique local en ligne de mire

Implanté à Villeurbanne, à deux pas de Lyon, nous intégrons dans notre analyse les spécificités du marché local et régional. Dans la région Rhône-Alpes, très dynamique sur le plan économique, immobilier et entrepreneurial, nous tenons compte :

- Des opportunités en matière d’investissement locatif (zones tendues, dispositifs Pinel ou Denormandie)
- Des prix de l’immobilier en constante évolution sur Lyon et sa métropole
- De l’accès à des niches fiscales régionales ou à des investissements locaux dans les PME via le capital-investissement

Élaboration d’une stratégie patrimoniale sur-mesure

À l’issue de cette analyse, nous construisons une feuille de route patrimoniale répondant à vos objectifs à court, moyen et long terme. Celle-ci peut inclure :

- L’optimisation fiscale (impôt sur le revenu, IFI)
- La diversification des placements (immobilier, assurance-vie, PER, SCPI…)
- La préparation de la retraite ou de la transmission successorale

La mise en place d’une stratégie d’investissement structurée

Nous privilégions une relation de confiance, durable et évolutive, avec un accompagnement régulier pour ajuster votre stratégie en fonction des évolutions de votre vie ou de la conjoncture.​